一、單選題

　　1、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員為客戶提供個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品前。應(yīng)當(dāng)先了解客戶的( )。

　　A、所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　B、財(cái)務(wù)狀況

　　C、信用記錄

　　D、收入來(lái)源

　　E、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　2、下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法。不正確的有( )。

　　A、為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購(gòu)買(mǎi)所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品

　　B、即使離職后，也不能透露任何客戶資料

　　C、可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議

　　D、在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員

　　E、應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易

　　3、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的基本準(zhǔn)則包括( )。

　　A、誠(chéng)實(shí)信用

　　B、守法合規(guī)

　　C、專(zhuān)業(yè)勝任

　　D、勤勉盡職

　　E、公平競(jìng)爭(zhēng)

　　4、下列做法符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則的有( )。

　　A、任何情況下均不得引用同事的工作成果

　　B、和同事分享專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)

　　C、尊重同事的個(gè)人隱私

　　D、尊重同事的工作方式和工作成果

　　E、和同事分享和交流客戶信息

　　5、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機(jī)構(gòu)具有法人資格的有( )

　　A、中國(guó)銀行上海分行

　　B、中國(guó)工商銀行股份有限公司

　　C、渣打銀行(中國(guó))有限公司

　　D、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司

　　E、中國(guó)建設(shè)銀行北京玉淵潭南路儲(chǔ)蓄所

　　6、根據(jù)《合同法》規(guī)定，當(dāng)事人任一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或名仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷(xiāo)合同的情形包括( )。

　　A、因重大誤解而訂立合同

　　B、在訂立合同時(shí)顯失公平

　　C、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益

　　D、惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益

　　E、以合法形式掩蓋非法目的

　　7、商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)內(nèi)，不得從事( )。

　　A、信托投資

　　B、股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

　　D、股票承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

　　E、期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　8、基金宣傳推介不應(yīng)當(dāng)( )。

　　A、登載基金發(fā)行人之外的個(gè)人的推薦性文字

　　B、違規(guī)承諾收益

　　C、預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

　　D、詆毀其他基金管理人

　　E、登載該基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

　　9、基金份額持有人享有的權(quán)利包括( )。

　　A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　D、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　E、查閱或者復(fù)制基金公司的內(nèi)部基金信息資料

　　10、根據(jù)《民法通則》，代理包括( )。

　　A、委托代理

　　B、自愿代理

　　C、法定代理

　　D、指定代理

　　E、強(qiáng)制代理

　　參考答案：

　　1:ABCDE 2:ACD 3:ABCDE 4:CD 5:BCD

　　6:AB 7:ABCDE 8:ABCD 9:ABCD 10:ACD

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