2010銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》沖刺考點(diǎn)(9)
第三篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守
一、考試大綱
3.1概述及銀行從業(yè)基本準(zhǔn)則
《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則
3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定
銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)
銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員
銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者
3.3附則
懲戒措施
解釋機(jī)構(gòu)
生效日期
二、知識(shí)要點(diǎn)提示
本篇概要
本篇根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定并經(jīng)全體會(huì)員大會(huì)通過的《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》而編寫,解析了該職業(yè)操守各條款的含義,是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該了解的基本知識(shí),也是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該具備的基本素質(zhì)。本篇主要包括銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則,銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定等內(nèi)容。
第9章概述及銀行從業(yè)基本準(zhǔn)則
9.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述
9.1.1 宗旨
為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為,提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展,制定本職業(yè)操守。
職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。
職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。
9.1.2 從業(yè)人員
本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。
與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有直接的勞動(dòng)合同關(guān)系,受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中工作的人員,也應(yīng)屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。此外,有的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將一些業(yè)務(wù)外包給其他公司。它們也會(huì)委派相關(guān)技術(shù)和專業(yè)人員定期或不定期地到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作,從廣義上講,這些被委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。
9.1.3適用范圍
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守,并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。
本職業(yè)操守的監(jiān)督者有:銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾。
銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)是指從業(yè)人員供職的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會(huì),也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機(jī)構(gòu)。
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