一、單選題共31題

　　1一般家庭的收入來源是。

　　A、薪資收入B、業(yè)主收入C、財產(chǎn)收入D、轉(zhuǎn)移支付收入A

　　2對客戶財務(wù)狀況進行分析的第一步是。

　　A、分析宏觀經(jīng)濟形勢B、填制數(shù)據(jù)調(diào)查表C、編制客戶財務(wù)報表D、測算財務(wù)比率C

　　3商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃是。

　　A、投資規(guī)劃B、理財計劃C、稅收規(guī)劃D、保險規(guī)劃B

　　4家庭資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?。

　　A、現(xiàn)金B(yǎng)、房產(chǎn)C、活期存款D、短期國庫券B

　　5某理財客戶經(jīng)理對理財顧問服務(wù)的理解有以下幾項，其中不恰當(dāng)?shù)囊豁検恰?/p>

　　A、動態(tài)分析客戶財務(wù)狀況是財務(wù)分析的關(guān)鍵B、財務(wù)規(guī)劃才是理財顧問服務(wù)的核心內(nèi)容C、為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品D、在了解客戶的財務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況C

　　6人生不同階段的理財策略是有所不同的，老年期的理財策略是。

　　A、投資積極追求收益B、投資穩(wěn)健偏好風(fēng)險C、投資保守追求流動D、投資穩(wěn)健注重安全C

　　7理財客戶的下列財務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是。

　　A、工作收入增加B、借款購房C、自費出國旅游D、年終獎金增加B

　　8理財客戶現(xiàn)金流量表反映的是客戶()的收入和支出情況。

　　A、某一時點B、上半年度C、某一時期D、上一年度C

　　9理財客戶的哪些信息可以定量化衡量?()

　　A、收入與支出B、投資偏好C、理財知識水平D、風(fēng)險特征A

　　10對開展理財顧問業(yè)務(wù)而言，關(guān)于客戶的重要的非財務(wù)信息是。

　　A、資產(chǎn)和負債B、收入與支出C、房地產(chǎn)升值預(yù)期D、客戶風(fēng)險厭惡系數(shù)D

　　11下列對個人資產(chǎn)負債表的理解錯誤的一項是。

　　A、資產(chǎn)負債表的記賬法遵循會計恒等式：“資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益”B、資產(chǎn)負債表可以反映客戶的動態(tài)財務(wù)特征C、資產(chǎn)和負債的結(jié)構(gòu)是報表分析的重點D、當(dāng)負債高于所有者權(quán)益時，個人有可能出現(xiàn)財務(wù)危機的風(fēng)險B

　　12下列關(guān)于評估客戶投資風(fēng)險承受能力的表述，錯誤的是。

　　A、已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品B、年齡較低，所能承受的風(fēng)險較大C、長期理財目標(biāo)彈性越大，越無法承擔(dān)高風(fēng)險D、資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險C

　　13理財客戶經(jīng)理在預(yù)測客戶的未來支出時，不恰當(dāng)?shù)囊豁検恰?/p>

　　A、了解客戶期望實現(xiàn)的支出水平B、考慮通貨膨脹的影響C、預(yù)測支出根本目的為了提高生活質(zhì)量D、必須參考人群的平均水平D

　　14理財客戶的總資產(chǎn)是100000元，其中流動資產(chǎn)30000元，長期證券投資10000元，固定資產(chǎn)60000元;短期內(nèi)要償還的負債有20000元，另有總額40000元的按揭貸款。則下列對該客戶的償付比率的表述正確的是。

　　A、償付比率為0.6B、償付比率為0.3C、償付比率為0.4D、從客戶的償付比率來看，不景氣的經(jīng)濟對客戶影響可以忽略C

　　15下列理財策略不能提升客戶的資產(chǎn)增長率的是。

　　A、降低凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重B、降低生息資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重C、提高儲蓄率D、將資產(chǎn)轉(zhuǎn)換到風(fēng)險較高的投資工具B