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2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(1)
計(jì)劃 B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃 C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 標(biāo)準(zhǔn)答案: A 3、 是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng),這是指( ) A. 個(gè)人理財(cái)服務(wù) B. 投資規(guī)劃 C. 綜合理財(cái)服務(wù) D. 私人銀行業(yè)務(wù) 標(biāo)準(zhǔn)答案: A 4、 金融機(jī)構(gòu)以富有的客戶為中心,根據(jù)其需求來提供產(chǎn)品,這是指( )。 A. 民營銀行業(yè)務(wù) B. 私人銀行業(yè)務(wù) C. 零售銀行業(yè)務(wù) D. 大眾理財(cái)業(yè)務(wù) 標(biāo)準(zhǔn)答案: B 5、 關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù),以下說法錯(cuò)誤的是( )。 A. 向富人及其
2010-08-16 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(5)
實(shí)際業(yè)績。 種類:任意信托/法定信托; 法人信托和個(gè)人信托;資金、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)信托 (2)投資模式:貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品 銀行將募集來的資金投資于信托公司的信托計(jì)劃 (3)風(fēng)險(xiǎn):信用風(fēng)險(xiǎn)、收益風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) ?、?表外業(yè)務(wù),風(fēng)險(xiǎn)完個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn):銀行理財(cái)產(chǎn)品 一、理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展: 2002年,第一個(gè)理財(cái)全由投資人承擔(dān)。 ?、?委托人的收益上限是貸款利率,信托公司還要收管理費(fèi) ③ 一般難以提前終止。 (4)舉例: 例題:理財(cái)客戶購買信托產(chǎn)品時(shí)需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括() A 項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn) B投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) C 匯率風(fēng)險(xiǎn) D 信托公司風(fēng)險(xiǎn) E 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 4、新股申購型理財(cái)產(chǎn)品 (1)背景:一級市場和二級市場的巨大價(jià)差 (2)收益率的影響因素: 中簽率、上市首日漲幅;其他因素(閑置資金的使用) (3)增強(qiáng)型新股申購理財(cái)產(chǎn)品: 空閑時(shí)間投資于流動(dòng)性好的金融產(chǎn)品 (4)風(fēng)險(xiǎn):系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)(新股不敗?)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(網(wǎng)下申購3個(gè)月鎖定期) 舉例: 例題:某客戶是中低收入者,風(fēng)險(xiǎn)承受能力低,適宜他的理財(cái)產(chǎn)品是() A 債券型理財(cái)產(chǎn)品 B 外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品 C 股票 D 新股申購類理財(cái)產(chǎn)品 ?
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2010銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》基礎(chǔ)知識點(diǎn)問答
產(chǎn)品和服務(wù)的比例就為3:7 5、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在國外經(jīng)歷了那些發(fā)展階段? 答:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽階段:20世紀(jì)30年代到60年代,通理財(cái)常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期。這個(gè)階段還沒有關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的明確概念界定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要是為保險(xiǎn)產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的銷售服務(wù)。 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期
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上班族理財(cái)投資:保險(xiǎn)理財(cái)
事情的理賠不了。那為什么住持還要給大家介紹呢?原因很多,一方面這個(gè)產(chǎn)品確實(shí)存在,大家可以一起了解它,另一方面大家需要和比較各種類型的理財(cái)產(chǎn)品,幫助自己選擇適合自己的。還有就是,公平的看待保險(xiǎn)這件事情?! ?銀保理財(cái)產(chǎn)品從概念上說,就是由銀行及其他金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司合作,通過共同的銷售渠道向客戶提供產(chǎn)品和服務(wù),銀保產(chǎn)品是不同金融產(chǎn)品、服務(wù)的相互整合,互為補(bǔ)充,共同發(fā)展。用大白話說就是,把錢存銀行有收益,但是不能保障你的安全和財(cái)產(chǎn),把錢給保險(xiǎn)公司能保障你的安全和財(cái)產(chǎn),但是給出去的錢就沒有收益了。所以銀行保險(xiǎn)是新型的保險(xiǎn)概念,銀行與保險(xiǎn)公司互動(dòng)發(fā)揮自身特色。大家可以通過銀行柜臺買到這些保險(xiǎn),你又能拿回本金,又有收益,還有一定的人生保障。 銀保個(gè)產(chǎn)品不是一個(gè)短期產(chǎn)品,時(shí)間越長,可能收益越好。住持一直也推薦的,做長期理財(cái)更好。銀保產(chǎn)品有1年期、3年期,更有5年期、10年 期的產(chǎn)品,買入前一定要思考清楚是否這筆錢確實(shí)可以長期放置不用。?
2021-06-08 -
2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(三)
投資者獲得的按復(fù)利計(jì)算的年收益率為( )。 A.10% B.8.68% C.17.36% D.21% 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 9、假定某投資者當(dāng)前以75.13元購買了某種理財(cái)產(chǎn)品,該產(chǎn)品年收益率為10%,按年復(fù)利計(jì)算需要( )年的時(shí)間該
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2010銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》??贾R點(diǎn)解析
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念是什么? 答:個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)
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2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題匯總
2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題匯總 1 2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(1) 查看 2 2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(2) 查看 3 2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(3) 查看 4 2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(4) 查看 5 2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(5) 查看 6 2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(6) 查看 7 2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(7) 查看 8 2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(8) 查看 9 2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》精選習(xí)題(9) 查看 更新完畢 考試吧編輯整理?
2010-10-07 -
2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(二)
個(gè)以上的當(dāng)事人要是與LIBOR掛鉤 D.港元產(chǎn)品采用的主要是與ShiBor掛鉤 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 11、遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易( )。 A.
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2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(3)
平和工作經(jīng)驗(yàn) (5)具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格 (6)具備銀監(jiān)會要求的其他資格條件 3、職業(yè)操守要求: (1)從業(yè)基本準(zhǔn)則 誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密和隱私、公平競爭 (2)從業(yè)人員與客戶 熟知業(yè)務(wù)、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責(zé)、利益沖突、內(nèi)幕交易、了解客戶、反洗錢、風(fēng)險(xiǎn)提示、信息披露、 例題:銀行職業(yè)道德的基本原則是() A 專業(yè)勝任 B 勤勉盡責(zé) C 忠于職守 D 熟知業(yè)務(wù) 例題:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高業(yè)務(wù)知識水平,熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系,這是()的內(nèi)容。 A 忠于職守 B 勤勉盡責(zé) C 客戶至上 D(熟知業(yè)務(wù)) (3)從業(yè)人員與同事:團(tuán)結(jié)合作、上下溝通、內(nèi)外協(xié)調(diào) (4)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu):忠于職守 (5)從業(yè)人員與同業(yè)人員:同業(yè)競爭、商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù) (6)從業(yè)人員與監(jiān)管者 例題:小個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn):合規(guī)性管理 一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理 1、從業(yè)人員的基本構(gòu)成 (1)個(gè)人李剛進(jìn)銀行,為處理好于同業(yè)人員的關(guān)系,應(yīng)堅(jiān)持的原則是() A 業(yè)績第一 B 互相尊重 C 交流合作 D 同業(yè)競爭 E 商業(yè)保密和知識產(chǎn)品保護(hù) 4、從業(yè)人員的限制性條款 對于市場風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品,不得主動(dòng)向無相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或評估不宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品。 5、從業(yè)人員的違法責(zé)任: 民事責(zé)任;行政監(jiān)管措施與行政處罰;刑事責(zé)任
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2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn)(4)
實(shí)際業(yè)績。 種類:任意信托/法定信托; 法人信托和個(gè)人信托;資金、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)信托 (2)投資模式:貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品 銀行將募集來的資金投資于信托公司的信托計(jì)劃 (3)風(fēng)險(xiǎn):信用風(fēng)險(xiǎn)、收益風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) ?、?表外業(yè)務(wù),風(fēng)險(xiǎn)完個(gè)人理財(cái)》知識點(diǎn):銀行理財(cái)產(chǎn)品 一、理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展: 2002年,第一個(gè)理財(cái)全由投資人承擔(dān)。 ?、?委托人的收益上限是貸款利率,信托公司還要收管理費(fèi) ?、?一般難以提前終止。 (4)舉例: 例題:理財(cái)客戶購買信托產(chǎn)品時(shí)需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括() A 項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn) B投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) C 匯率風(fēng)險(xiǎn) D 信托公司風(fēng)險(xiǎn) E 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 4、新股申購型理財(cái)產(chǎn)品 (1)背景:一級市場和二級市場的巨大價(jià)差 (2)收益率的影響因素: 中簽率、上市首日漲幅;其他因素(閑置資金的使用) (3)增強(qiáng)型新股申購理財(cái)產(chǎn)品: 空閑時(shí)間投資于流動(dòng)性好的金融產(chǎn)品 (4)風(fēng)險(xiǎn):系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)(新股不敗?)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(網(wǎng)下申購3個(gè)月鎖定期) 舉例: 例題:某客戶是中低收入者,風(fēng)險(xiǎn)承受能力低,適宜他的理財(cái)產(chǎn)品是() A 債券型理財(cái)產(chǎn)品 B 外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品 C 股票 D 新股申購類理財(cái)產(chǎn)品