-
個人理財備考輔導(dǎo)：保險
第三段 1、銀保是重要的渠道 主流品種是萬能險和分紅險。 2、銀行代理保險的必要性 第四段 3、銀行代理保險的范圍： 分紅險、萬能險、投資連結(jié)險 4、特點：保障功能、合理避稅 第五段 5、風(fēng)險： 長期持有、合理搭配險種 例題：訂立保險合同時，保險人有責(zé)任向投保人說明保險合同的條款內(nèi)容。(對)
2009-07-14 -
2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(八)
理財關(guān)入民幣管理規(guī)定的行為 C.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為 D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 9、商業(yè)銀行下列做法不正確的是( )。 A.銷售不能獨立測算的理財計劃 B.設(shè)置理財計劃的期限和銷售起點金額 C.對理財計劃的資金成本與收益進行獨立測算 D.提供非保證收益理財計劃預(yù)期收益率的測算數(shù)據(jù) 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 10、商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財計劃前( )日，將相關(guān)材料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。 A.1 B.2 C.5 D.10 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 11、下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)需要如實向社會公眾披露的信息的是( )。 A.具體經(jīng)營規(guī)劃 B.財務(wù)會計報告 C.風(fēng)險管理狀況 D.董事和高級管理人員變更 標(biāo)準(zhǔn)答案：A
2008-10-08 -
2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(七)
以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。 C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。 D、受益人自信托生效之日起享有信托收益權(quán)。 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 10、人壽保險索賠時效為( )。 A、自保險事故發(fā)生之日起5年。 B、自保險事故發(fā)生之日起2年。 C、自知道保險事故發(fā)生之日起5年。 D、自理財知道保險事故發(fā)生之日起2年。 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 二、多選題: 11、個人理財業(yè)務(wù)的客戶可以是( )。 A、完全民事行為能力人 B、限制民事行為能力人 C、無民事行為
2008-10-08 -
2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點(1)
第一章 個人理財概述 第一節(jié)：個人理財業(yè)務(wù)的概念和發(fā)展 一、個人理財業(yè)務(wù)概念、特點 個人理財業(yè)務(wù)概念:商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)的活動 特點： 服務(wù)對象：個人客戶不是企業(yè)或其他法人 服務(wù)的專業(yè)化 服務(wù)的性質(zhì): 顧問性質(zhì)\ 受托性質(zhì) 服務(wù)的個性化、綜合化 二、個人理財業(yè)務(wù)分類 理財顧問服務(wù) 綜合理財服務(wù) 綜合理財服務(wù)的分類： 1、私人銀行業(yè)務(wù) 2、理財計劃 保證收益理財計劃 非保證收益理財計劃 保本浮動收益理財計劃 非保本浮動收益理財計劃 三、理財計劃 概念:針對
2010-10-18 -
銀行個人理財輔導(dǎo)：財務(wù)規(guī)劃復(fù)習(xí)資料(二)
二、保險規(guī)劃 保險的定義： 保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生而造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險金責(zé)任，或者承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。 法律角度：保險是一種合同 保險規(guī)劃具有風(fēng)險轉(zhuǎn)移和合理避稅的功能。 1、制定保險規(guī)劃的原則： (1)轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則 (2)量力而行的原則 (3)分析客戶保險需要：適應(yīng)性、支付能力、選擇性 2、保險規(guī)劃的主要步驟： (1)確定保險標(biāo)的(作為保險對象的財產(chǎn)及其有關(guān)利益，或者人的壽命和身體) 只有對保險標(biāo)的具有可保利益才人支付保險費，保險人能為其投保?？杀＠鎽?yīng)符合三個要求：必須是法律認可的主體;必須是客觀存在的利益;必須是可衡量的利益。 (2)選定保險產(chǎn)品： 常見的：意外傷害、健康險、人壽險、意外損毀險等; 合理搭配不同險種，如主險+附加險 (3)確定保險金額 人的價值評估法：生命價值法、財務(wù)需求法、資產(chǎn)保存法等 (4)明確保險期限 3、保險規(guī)劃的風(fēng)險 (1)未充分保險的風(fēng)險 (2)過分保險的風(fēng)險 (3)不必要保險的風(fēng)險 例題：人身保險產(chǎn)品中的兩全保險不僅保障被保險人本人的利益，也使()利益得到保障。 A 債權(quán)人 B 債務(wù)人 C 繼承人 D 受益人
2010-11-23 -
銀行個人理財輔導(dǎo)：財務(wù)規(guī)劃復(fù)習(xí)資料(四)
四、人生事件規(guī)劃 1、教育規(guī)劃 2、退休規(guī)劃 (1)誤區(qū)：計劃開始太遲;對收入和費用估計過于樂觀;投資過于保守 (2)退休規(guī)劃步驟：客戶退休生活設(shè)計;第一年費用需求分析;退休期間總費用分析、退休后的年收入狀況。 例題：一個完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。 A 工作生涯設(shè)計 B 退休后生活設(shè)計 C 自籌退休金部分的儲蓄設(shè)計 D 自籌退休金部分的投資計劃 E 保險產(chǎn)品設(shè)計 五、投資規(guī)劃： 1、概述: .投資的目的：用確定的現(xiàn)值犧牲換取不確定的未來收益。 直接投資(實物投資)、間接投資(金融產(chǎn)品) 2、投資規(guī)劃步驟： (1)確定客戶投資目標(biāo) (2)讓客戶自己認識自己的風(fēng)險承受能力 (3)根據(jù)客戶目標(biāo)和風(fēng)險承受能力來確定投資策略 (4)實施投資計劃 (5)監(jiān)控投資計劃
2010-11-23 -
上班族理財投資：理財產(chǎn)品
作為房奴，明年1月1日起需要還給銀行的貸款利息減少一點點了。悲就悲在存款利息降了，銀行理財產(chǎn)品的收益率也會隨之下調(diào)。對于住持這種理財入門級學(xué)員，覺得收益會變少呢。小編買的貨幣基金在消息放出的第二天就跌的和一年期定存利息差不多了，哭?，F(xiàn)在考慮會增加買一些長期的產(chǎn)品呢。 如果你從來沒有購買過銀行理財產(chǎn)品，如果身邊也沒有有經(jīng)驗的朋友，小編非常建議你去一次銀行，就跟小編一樣。你可以向理財柜臺咨詢目前銀行發(fā)行或代理的一些產(chǎn)品，獲取些基本知識。但是一定不要沖動，一邊聽聽銀行給你的建議和推薦，一邊自己回來先了解一下再決定。 上期中小編推薦的銀行設(shè)計發(fā)行的理財產(chǎn)品，還算穩(wěn)健，可以入門的。第一次去銀行，銀行會對你做一個風(fēng)險評估，看看你適合什么樣的理財產(chǎn)品和投資組合。你可以把自己的需個求和銀行交流一下，比如怎樣的本金，長期短期，收益率，風(fēng)險等等。對了，銀行發(fā)出的產(chǎn)品也可以在網(wǎng)銀里操作哦，使用網(wǎng)銀一直都是小編推薦的。善用網(wǎng)銀，善用網(wǎng)銀，善用網(wǎng)銀。開通網(wǎng)銀后，你就能在網(wǎng)銀上自己選擇自己喜歡的銀行理財產(chǎn)品，直接購買就好了。同時，現(xiàn)在銀行的網(wǎng)站做的越來越好了，上面會有一些理財課堂，幫助大家入門。產(chǎn)品到期后，銀行會自動將收益和本金打回到你的帳戶里。給大家看看網(wǎng)上銀行產(chǎn)品列表的例子吧，不是為銀行或者公司做廣告，僅針對產(chǎn)品。 ?
2021-05-29 -
2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(六)
個人應(yīng)當(dāng)理會客戶錯誤的投訴和建議 B.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶 C.若在機構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿m意見，只能擱置 D.應(yīng)當(dāng)將處理的進展和結(jié)果適時地告訴客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 16、銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶的時候，哪一項是不應(yīng)該做的( )。 A.對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說明情況 B.不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶 C.熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案，規(guī)避監(jiān)管的建議 D.為客戶信息保密 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 17、下列個人理財業(yè)務(wù)人員的行為沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關(guān)規(guī)定的是( )。 A.免費向客戶提供國際市場理財產(chǎn)品信息 B.向客戶反復(fù)強調(diào)競爭對手理財產(chǎn)品的負面報道 C.向客戶推銷理財產(chǎn)品時承諾合約外的收益 D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣 標(biāo)準(zhǔn)答案：A
2008-10-08其他考試 銀行從業(yè)資格考試 銀行從業(yè)備考輔導(dǎo) 個人理財復(fù)習(xí)指導(dǎo) 離職
-
2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(7.28)
2010年銀行從業(yè)資格考試輔導(dǎo)課程 送100元模考卡>> ? 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題匯總 1 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(1) 查看 2 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(2) 查看 3 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(3) 查看 4 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(4) 查看 5 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(5) 查看 6 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(6) 查看 7 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(7) 查看 8 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(8) 查看 9 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習(xí)題(9) 查看 最后更新：7月28日 考試吧編輯整理 ?
2010-07-28
閱讀排行榜
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
- 8
熱搜榜
- 1 330018
- 2 135567
- 3 122053
- 4 59437
- 5 59378
- 6 58994
- 7 43524
- 8 40720
