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銀行個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)：銀行理財(cái)產(chǎn)品資料(四)
四、利率/債券掛鉤型 1、產(chǎn)品收益率取決于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和利率的走勢(shì) 特點(diǎn)：收益不高但非常穩(wěn)定，一般期限固定，不能提前支取。 2、掛鉤標(biāo)的： (1)LIBOR：隔夜、7天、一個(gè)月、3個(gè)月等 (2)國(guó)庫(kù)券：3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月 (3)公司債券 例題：關(guān)于外匯理財(cái)產(chǎn)品論述錯(cuò)誤的是() A 目前我國(guó)銀行推出的利率掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品能保證本金100%的安全 B 收益固定型個(gè)人外匯存款的期限會(huì)變動(dòng)，可被銀行提前終止 C 個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶要想獲得高收益則要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)甚至是本金損失 D 結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱為存款，亦即沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn) 五、股票
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2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》習(xí)題大盤點(diǎn)
2010銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》習(xí)題大盤點(diǎn) 第一章 1.1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類 1.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀 1.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) 的影響因素 1.4 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位 考試吧銀行從業(yè)資格考試
2010-10-28 -
2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(一)
一、單選題: 1、在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮( ) A.增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 B.增持股票 C.增持個(gè)人股票型基金 D.減持固定收益類產(chǎn)品 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)師建立在( )基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù) A.法定代理關(guān)系 B.委托代理關(guān)系 C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系 D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 3、如果就業(yè)率比較高，預(yù)期未來(lái)家庭收入可通過(guò)努力勞動(dòng)獲得明顯增加，個(gè)人理財(cái)策略偏于配置更多的( ) A.國(guó)債 B.定期存款 C.股票 D.活期存款 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 4、經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于( )行業(yè) A.房地產(chǎn) B.建材 C.汽車 D.電力 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 5、若預(yù)期市場(chǎng)利率下降，投資者應(yīng)采取的措施為( ) A.增加銀行存款 B.賣出手中外匯 C.增持固定收益證券 D.出售手中股票 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 6、下列不屬于財(cái)政政策工具的是() A.稅收 B.在貼現(xiàn)率 C.預(yù)算 D.財(cái)政補(bǔ)貼 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 7、在經(jīng)濟(jì)處于擴(kuò)張階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮減少配置( ) A.股票基金 B.儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 C.房地產(chǎn) D.股票 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 8、與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)( ) A.風(fēng)險(xiǎn)性 B.收益性 C.建議性 D.個(gè)性化 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 9、若預(yù)計(jì)我國(guó)將出現(xiàn)持續(xù)的國(guó)際收支順差，則投資者應(yīng)做出的相應(yīng)理財(cái)決策是( ) A.增加外匯配置 B.減少國(guó)內(nèi)股票配置 C.增加國(guó)內(nèi)基金配置 D.減少國(guó)內(nèi)房產(chǎn)配置 標(biāo)準(zhǔn)答案：C
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2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(五)
個(gè)人理財(cái)
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銀行個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)：財(cái)務(wù)規(guī)劃復(fù)習(xí)資料(一)
例題：由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用() A 客戶制定的格式合同 B 客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式 C 存款機(jī)構(gòu)的格式合同 D 口頭形式 2、消費(fèi)管理 (1)即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi) (2)消費(fèi)支出的預(yù)期 (3)孩子的消費(fèi) (4)住房、汽車等大額消費(fèi) (5)保險(xiǎn)消費(fèi) 3、債務(wù)管理 (1)先算好可負(fù)擔(dān)的債務(wù)額度;銀行從業(yè)人員應(yīng)幫助客戶選擇最佳的信貸品種和還款方式。 (2)合理利率成本下，個(gè)人信貸能力取決于客戶收入能力和客戶資產(chǎn)價(jià)值。 (3)注意事項(xiàng)： 債務(wù)總量不超過(guò)凈資產(chǎn); 債務(wù)期限不超過(guò)退休年齡 債務(wù)支出占家庭收入0.4 短期
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2009銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》內(nèi)部密押試題及答案(1)
了解情況 C.銀監(jiān)會(huì)有權(quán)決定與哪些或哪一個(gè)管理人員談話 D.如果被要求談話的人員未到或不據(jù)實(shí)說(shuō)明情況，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)向所在單位提出處罰建議，但本身無(wú)權(quán)處罰 【正確答案】：D 第4題我國(guó)《個(gè)人所得稅法》規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費(fèi)用( )后的余額，為應(yīng)納稅所得額。 A.800元 B.1500元 C.1600元 D.2000元 【正確答案】：D 第5題國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是( ) A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 【正確答案】：A
2009-05-25 -
2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(四)
一、單選題: 1、下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析的說(shuō)法，不正確的是( )。 A.總額差異的重要性大于細(xì)目差異 B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻 C.依據(jù)預(yù)算的分類個(gè)別分析 D.若差異很大則需要各個(gè)項(xiàng)目同時(shí)進(jìn)行改善 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 2、N的值為( ) A.1633000 B.728700 C.1176700 D.107700 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 3、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程的最后一步是( )。 A.實(shí)施計(jì)劃 B.基礎(chǔ)規(guī)劃 C.建立投資組合 D.績(jī)效評(píng)估 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 4、下列事件不影響凈資產(chǎn)數(shù)額的是( )。 A.老李因工作努力而得到一筆獎(jiǎng)金 B.小王自費(fèi)去巴厘島度假 C.劉女士向朋友借了5萬(wàn)元購(gòu)買了某只基金 D.趙小姐透支銀行卡做了一次美容護(hù)理 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 5、最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是( )個(gè)月。 A.1 B.2 C.3 D.6 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 6、緊急預(yù)備金的來(lái)源不包括( )。 A.活期存款 B.貨幣市場(chǎng)基金 C.長(zhǎng)期定期存款 D.貸款額度 標(biāo)準(zhǔn)答案：C 7、現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于( )。 A.年度收入–上一年支出 B.年度收入–年儲(chǔ)蓄目標(biāo) C.年度收入–年度支出 D.年儲(chǔ)蓄目標(biāo)–年度支出 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 8、如果客戶想通過(guò)某種理財(cái)方式強(qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄一部分錢，那么他最好的選擇( )。 A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) B.終身壽險(xiǎn) C.基金 D.股票 標(biāo)準(zhǔn)答案：B 9、在我國(guó)現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，唯一的完全以自然人為納稅人的稅種是( )。 A.利息稅 B.版稅 C.增值稅 D.個(gè)人所得稅 標(biāo)準(zhǔn)答案：D 10、如果價(jià)值10萬(wàn)元的財(cái)產(chǎn)投保了8萬(wàn)元，那么如果實(shí)際財(cái)產(chǎn)損失是8萬(wàn)元，投保人所獲得的最高賠償額是( )萬(wàn)元。 A.6.4 B.8 C.3.2 D.5 標(biāo)準(zhǔn)答案：A
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銀行個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)：財(cái)務(wù)規(guī)劃復(fù)習(xí)資料(三)
三、稅收規(guī)劃 通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或投資行為等涉稅事項(xiàng)提前做出安排，以達(dá)到少繳稅或遞延剿說(shuō)的目的。 1、稅收規(guī)劃的原則 (1)合法性 (2)目的性 (3)規(guī)劃性 (4)綜合性 2、稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容 (1)避稅規(guī)劃：非違法性;有規(guī)則性;前期規(guī)劃性和后期的低風(fēng)險(xiǎn)性 (2)節(jié)稅規(guī)劃：合法性，有規(guī)則性，經(jīng)營(yíng)的調(diào)整型和后期無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性; (3)轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃：將稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁給消費(fèi)者或供應(yīng)商，純經(jīng)濟(jì)行為 3、稅收規(guī)劃的主要步驟 (1)了解客戶的基本情況要求：婚姻、子女、財(cái)務(wù)、投資意向、風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度、納稅歷史情況、 短期所得或長(zhǎng)期利益; (2)控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行 (3)實(shí)例：客戶工資薪金轉(zhuǎn)化為勞務(wù)報(bào)酬;工資薪金與勞務(wù)報(bào)酬分別納稅 例題：下列個(gè)人稅收策劃行為不能達(dá)到合理避稅目的的是() A 將收入購(gòu)買基金以得到時(shí)間價(jià)值，延期繳稅 B 企業(yè)為員工提供住房而在工資里扣除 C 以報(bào)銷費(fèi)用形式取得部分收入 D 分期支付獎(jiǎng)金
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本書(shū)出版于2017年9月，現(xiàn)在仍能在這一行業(yè)掀起新的波瀾。[/cn] [en]Best for Conservative Investors: "The Only Investment Guide You’ll Ever Need"[/en][cn]針對(duì)保守投資者最好的書(shū)籍：《你所
2021-11-27雙語(yǔ)閱讀 職場(chǎng)英語(yǔ) 理財(cái)入門 理財(cái)書(shū)籍 投資理財(cái) 實(shí)用熱門 投資教程
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個(gè)人理財(cái)備考輔導(dǎo)：保險(xiǎn)
第三段 1、銀保是重要的渠道 主流品種是萬(wàn)能險(xiǎn)和分紅險(xiǎn)。 2、銀行代理保險(xiǎn)的必要性 第四段 3、銀行代理保險(xiǎn)的范圍： 分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)、投資連結(jié)險(xiǎn) 4、特點(diǎn)：保障功能、合理避稅 第五段 5、風(fēng)險(xiǎn)： 長(zhǎng)期持有、合理搭配險(xiǎn)種 例題：訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)人有責(zé)任向投保人說(shuō)明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容。(對(duì))
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