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2009年銀行從業(yè)《個人理財》重點掌握考點
歡迎進入：2009銀行從業(yè)課程免費試聽 更多信息請訪問：考試吧銀行從業(yè)考試論壇 1、個人理財業(yè)務(wù)概念是什么? 答：個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)的活動。 2、個人理財業(yè)務(wù)的專業(yè)化性質(zhì)是什么? 答：一種是顧問性質(zhì)，此時商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢;另一種是受托性質(zhì)，此時商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。 3、我國對個人理財業(yè)務(wù)的性質(zhì)界定與境外有何個人理財業(yè)務(wù)概念是什么? 答：個人不同? 答：境外法律并不禁止商業(yè)銀行從事有關(guān)證券業(yè)務(wù)，一般也不禁止商業(yè)銀行在向客戶提供理財業(yè)務(wù)過程中進行信托活動
2009-09-12 -
2009年銀行從業(yè)《個人理財》重要考點及試題解析
個人理財業(yè)務(wù)的概念 個人理財業(yè)務(wù)：商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。 個人理財作為一種專業(yè)化服務(wù)活動表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：顧問性質(zhì)和受托性質(zhì)。 往年試題： 商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指( A )。 A.個人理財服務(wù) B.投資規(guī)劃 C.綜合理財服務(wù) D.私人銀行業(yè)務(wù)
2009-02-14 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(11)
一、個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 萌芽期：20世紀30~60年代 形成、發(fā)展期：20世紀60~80年代 成熟期：20世紀90年代以后 國內(nèi)：本世紀。 基礎(chǔ)產(chǎn)品：外匯理財產(chǎn)品、人民幣理財產(chǎn)品(國債等 → 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品) 二、影響個人理財業(yè)務(wù)的因素： 1、宏觀因素： (1) 政治、法律、政策環(huán)境;(其中法律體系我們后面還要講到) 政策：財政政策、貨幣政策、稅收政策 (2)經(jīng)濟環(huán)境：經(jīng)濟發(fā)展階段、收入水平、宏觀經(jīng)濟狀況(經(jīng)濟周期、通貨膨脹率、失業(yè)率、匯率等) 問題：什么是個人可支配收入?個人收入扣除稅款后的金額。 問題：名義利率和實際利率?(中間的差就是
2009-03-18 -
2010年銀行從業(yè)考試《個人理財》精選習題(6)
1.下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是( )。 A.您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何 B.您選擇股票的標準是什么 c.您曾經(jīng)投資于成長型股票嗎 D.您通常怎樣安排自己的富余資金 2.孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。 A.誠實信用 B.守法合規(guī) c.專業(yè)勝任 D.勤勉盡職 3.下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是( )。 A.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時獲得的非公開信息進行股票投資 B.某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理 c.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶 D.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時，錯誤計算的貸款利率 4.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得( ) A.與本行專家討論股票走勢 B.利用本行電腦操作股票買賣 c.利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票 D.在本行上網(wǎng)查看股票信息 5.銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是( )。 A.為朋友提供擔保 B.利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款 c.利用客戶名義為自己買賣證券 D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并
2010-02-09 -
2009年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》預(yù)測題匯總
歡迎進入：2009銀行從業(yè)課程免費試聽 更多信息請訪問：考試吧銀行從業(yè)考試論壇 2009年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》預(yù)測題匯總 ·2009銀行從業(yè)《個人理財》內(nèi)部密押試題及答案(1) ·2009銀行從業(yè)《個人理財》內(nèi)部密押試題及答案(2) ·2009年銀行從業(yè)考試《個人理財》預(yù)測試題(3)
2009-06-01 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》重難點(1)
第一章 個人理財概述 第一節(jié)：個人理財業(yè)務(wù)的概念和發(fā)展 一、個人理財業(yè)務(wù)概念、特點 個人理財業(yè)務(wù)概念:商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)的活動 特點： 服務(wù)對象：個人客戶不是企業(yè)或其他法人 服務(wù)的專業(yè)化 服務(wù)的性質(zhì): 顧問性質(zhì)\ 受托性質(zhì) 服務(wù)的個性化、綜合化 二、個人理財業(yè)務(wù)分類 理財顧問服務(wù) 綜合理財服務(wù) 綜合理財服務(wù)的分類： 1、私人銀行業(yè)務(wù) 2、理財計劃 保證收益理財計劃 非保證收益理財計劃 保本浮動收益理財計劃 非保本浮動收益理財計劃 三、理財計劃 概念:針對
2009-03-01 -
2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》課堂習題(3)
2010年銀行從業(yè)資格考試輔導(dǎo)課程 送100元模考卡>> 1、下列關(guān)于黃金的說法，不正確的是( )。 A、黃金不具有內(nèi)在價值 B、黃金抗系統(tǒng)風險能力強 C、黃金可充當個人的儲備資產(chǎn) D、黃金理財產(chǎn)品存在市場流動性風險 2、下列流動性最差的一組是( )。 A、股票、債券 B、活期存款、基金 C、收藏品、房地產(chǎn) D、定期存款、外匯 3、再貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行在需要資金時，將已貼現(xiàn)的未到期票據(jù) 向( )貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為。 A、其他商業(yè)銀行 B、中央銀行 C、票據(jù)出票人 D、票據(jù)承兌人 4、下列關(guān)于股票價格指數(shù)的說法，不正確的是( )。 A、通
2010-07-22 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》預(yù)測試題(1)
第 1 頁：一、單項選擇題 第 10 頁：二、多項選擇題 第 14 頁：三、判斷題 一、單項選擇題(共90題，每題0.5分)在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 1.個人理財業(yè)務(wù)是建立在( )基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。 A.法定代理關(guān)系 B.委托代理關(guān)系 C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系 D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系 2.與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強調(diào)( )。 A.風險性 B.收益性 C.建議性 D.個性化 3.下列金融服務(wù)中，沒有起緩解住房支出帶來的經(jīng)濟壓力作用的服務(wù)是( )。 A.房屋保險 B.個人住房按揭貸款 C.公積金貸款
2009-04-27 -
2011銀行從業(yè)《個人理財》章節(jié)自測題匯總
提醒：因頁面緩存，查看最新請按F5刷新 ，最后更新時間：2011-8-10 2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)自測題匯總 章節(jié) 章節(jié)自測題 答案及解析 第一章 個人理財概述 章節(jié)自測題 答案及解析 第二章 個人理財基礎(chǔ) 章節(jié)自測題 答案及解析 第三章 金融市場 章節(jié)自測題 答案及解析 第四章 銀行理財產(chǎn)品 章節(jié)自測題 答案及解析 第五章 銀行代理理財產(chǎn)品 章節(jié)自測題 答案及解析 第六章 理財顧問服務(wù) 章節(jié)自測題 答案及解析 第七章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 章節(jié)自測題 答案及解析 【8.10更新】 考試吧銀行從業(yè)資格考試頻道 相關(guān)推薦： 2011銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》輔導(dǎo)筆記匯總 2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點
2009-07-20 -
2011銀行從業(yè)考試個人理財概述重點題(7)
人民幣，投資起點金額為5000元，期限1個月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到指定賬戶。投資收益與某貨幣基金收益相關(guān)，該貨幣基金歷史收益率表現(xiàn)穩(wěn)定，年收益在1.9%～2.1%之間 E.有一個預(yù)計最高收益4.5%的人民幣結(jié)構(gòu)理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為理財計劃可以分為( )。 A.保證收益型理財計劃 B.保本收益型理財人民幣，收益以美元支付其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上，有可能獲得最高收益，最高收益可達到4.5%，最低為0.72% 14.下列理財計劃中，銀行需要承擔全部或部分風險的有( )。 A.固定收益理財計劃 B.最低收益理財計劃 C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃 E.最高收益理財計劃 15.關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，下列說法正確的有( )。 A.是一種向富人及其家庭提供系統(tǒng)理財業(yè)務(wù) B.不限于為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括替客戶進行個人理財?shù)龋话ǚ?、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。 C.目的是通過全球性的財務(wù)咨詢及投資顧問，達到保存財富、創(chuàng)造財富的目標 D.核心是個人理財，實際是混業(yè)業(yè)務(wù) E.產(chǎn)品與服務(wù)的比例比一般理財業(yè)務(wù)中的比例小
2009-07-21
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