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個人理財?shù)挠⑽脑趺凑f
理事會提出建議。年度概算應(yīng)經(jīng)總理事會批準(zhǔn)。 planning是什么意思： n. 計劃；計劃制定 ? ? If you fail to plan, you plan to fail. 如果你不做計劃，那個人理財?shù)挠⑽模?Personal Financial planning 參考例句： ? Personal finance service 個人理財業(yè)務(wù) personal是什么意思： adj. 個人的；本人就是在計劃著失敗。 imperative planning 急需的計劃 planning parameter 規(guī)劃參數(shù)；規(guī)劃規(guī)范 ? 到滬江小D查看個人理財?shù)挠⑽姆g>> ? ?
2021-03-20 -
個人理財入門，你需要先做到這5步
有的財產(chǎn)，還是想為你的繼承人和受益人留下一筆遺產(chǎn)？[/cn] [en]If you spend through your capital, it means you’ll be able to enjoy a higher withdrawal rate than you could support otherwise.?[/en][cn]如果你把你所
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理財經(jīng)不靠譜：十句話揭示理財真相
理睬任何想賣給你其他保險的銷售人員。[/cn] [en]A final "bonus" life and career tip: treat every single person in your life as you would like to be treated, regardless of whether you're in the workplace or in everyday life.[/en][cn]最后有個生活和職場中的“彩蛋”：無論是在職場還是在日常生活中，用你想被對待的方式去對待每一個人。[/cn]
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個人理財，一定要懂得多樣化
有的股票都會遭受損失，2007-2009年金融危機(jī)期間就發(fā)生了這樣的事。[/cn] [en]Of course, the stronger firms such as U.S. Bancorp and Wells Fargo & Company did just fine despite a period when they had declined 80% on paper peak-to-trough, especially if you reinvested your dividends and were dollar cost averaging into them; a reminder that it's often better to focus on strength first and foremost.?[/en][cn]當(dāng)然美國合眾銀行和富國銀行這樣更強(qiáng)一些的公司，也有過從表面上看從高峰期到低谷期下
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2010銀行從業(yè)《個人理財》考點(diǎn)：什么是個人理財
什么是個人理財? 個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。國內(nèi)不允許商業(yè)銀行從事證券和信托的業(yè)務(wù)(只能是代理，不能是自營) 個人理財顧問和一般的銀行咨詢?nèi)藛T有什么不同呢? 個人理財服務(wù)根據(jù)管理方式不同，分為理財顧問和綜合理財兩種類型： 1、向客戶提供咨詢，屬于個人理財顧問; 區(qū)別于簡單的產(chǎn)品介紹。 客戶接受顧問服務(wù)后，自行管理資金，自行承擔(dān)風(fēng)險。 2、按照事先與客戶約定好的投資計劃進(jìn)行投資或資產(chǎn)管理活動，屬于受托性質(zhì)。 投資收益和風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)。 綜合理財業(yè)務(wù)分為理財
2010-10-12 -
2012年銀行考試《個人理財》預(yù)習(xí)：個人理財業(yè)務(wù)
一、個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 萌芽期：20世紀(jì)30~60年代 形成、發(fā)展期：20世紀(jì)60~80年代 成熟期：20世紀(jì)90年代以后 國內(nèi)：本世紀(jì)。 基礎(chǔ)產(chǎn)品：外匯理財產(chǎn)品、人民幣理財產(chǎn)品(國債等 → 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品) 二、影響個人理財業(yè)務(wù)的因素： 1、宏觀因素： (1) 政治、法律、政策環(huán)境;(其中法律體系我們后面還要講到) 政策：財政政策、貨幣政策、稅收政策 (2)經(jīng)濟(jì)環(huán)境：經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、收入水平、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況(經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹率、失業(yè)率、匯率等) 問題：什么是個人可支配收入?個人收入扣除稅款后的金額。 問題：名義利率和實(shí)際利率?(中間的差就是
2009-12-27 -
《個人理財》備考輔導(dǎo)：什么是個人理財詳解
什么是個人理財? 個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。國內(nèi)不允許商業(yè)銀行從事證券和信托的業(yè)務(wù)(只能是代理，不能是自營) 個人理財顧問和一般的銀行咨詢?nèi)藛T有什么不同呢? 個人理財服務(wù)根據(jù)管理方式不同，分為理財顧問和綜合理財兩種類型： 1、向客戶提供咨詢，屬于個人理財顧問; 區(qū)別于簡單的產(chǎn)品介紹。 客戶接受顧問服務(wù)后，自行管理資金，自行承擔(dān)風(fēng)險。 2、按照事先與客戶約定好的投資計劃進(jìn)行投資或資產(chǎn)管理活動，屬于受托性質(zhì)。 投資收益和風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)。 綜合理財業(yè)務(wù)分為理財
2009-07-18 -
《個人理財》備考輔導(dǎo)：個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展
個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 萌芽期：20世紀(jì)30~60年代 形成、發(fā)展期：20世紀(jì)60~80年代 成熟期：20世紀(jì)90年代以后 國內(nèi)：本世紀(jì)。 基礎(chǔ)產(chǎn)品：外匯理財產(chǎn)品、人民幣理財產(chǎn)品(國債等 → 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品)
2009-07-18 -
《個人理財》備考輔導(dǎo)：影響個人理財業(yè)務(wù)的因素
影響個人理財業(yè)務(wù)的因素： 1、宏觀因素： (1) 政治、法律、政策環(huán)境;(其中法律體系我們后面還要講到) 政策：財政政策、貨幣政策、稅收政策 (2)經(jīng)濟(jì)環(huán)境：經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、收入水平、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況(經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹率、失業(yè)率、匯率等) 問題：什么是個人可支配收入?個人收入扣除稅款后的金額。 問題：名義利率和實(shí)際利率?(中間的差就是通貨膨脹率) 問題：經(jīng)濟(jì)狀況向好的時候，儲蓄、債券、股票、房產(chǎn)應(yīng)該如何配置? 例題：應(yīng)對通貨膨脹的措施有哪些? A 減少儲蓄 B 增加黃金配置 C 擴(kuò)大消費(fèi) D 增加債券 (3)社會環(huán)境 (4)技術(shù)環(huán)境：互聯(lián)網(wǎng)促進(jìn)理財產(chǎn)品銷售 2、微觀環(huán)境 (1)金融市場的競爭 (2)金融市場的開放 (3)金融市場的價格機(jī)制：利率水平 例題： 預(yù)期利率水平下降，會引起個人理財?shù)氖裁醋兓?(多選) A 增加外匯配置 B 增加儲蓄配置 C 減少房產(chǎn)配置 D 增加債券配置 E 增加股票配置
2009-07-18 -
2008年《個人理財》復(fù)習(xí)資料:理財規(guī)劃服務(wù)的步驟
理財規(guī)劃人員 理財規(guī)劃人員應(yīng)有的資歷與經(jīng)驗(yàn) 理財規(guī)劃人員的資格認(rèn)證 理財規(guī)劃人員以何種方式提供理財規(guī)劃服務(wù) 理財要做特殊調(diào)整安排者 客戶與規(guī)劃人員間的關(guān)系：理財規(guī)劃人員與客戶接觸的流程 依據(jù)上述潛在客戶群，以各種渠道收集客戶名單 利用信件或電話介紹服務(wù)宗旨及內(nèi)容，推銷專業(yè)，激發(fā)客戶興趣 取得客戶同意安排需求面談 收集客戶資訊，設(shè)定理財目標(biāo)與期望 收集客戶資訊－客戶目前狀況推定 客戶風(fēng)險承受度測定 協(xié)助客戶設(shè)定個人或家庭的理財目標(biāo)與期望：ＳＭＡＲＴ原則 明確的(specific) 可衡量的(measurable) 可達(dá)到的(attainable) 符合實(shí)際的(realistic) 具體的(tangible) 收集客戶資訊，設(shè)定理財目標(biāo)與期望引導(dǎo)客戶需求分析應(yīng)掌握的TOPS原則： T - Trust, 取得客戶信任 O - Opportunity, 正面掌握機(jī)會 P - Pain, 負(fù)面避免痛苦 S – Solution, 提供解決方案 依據(jù)客戶的財務(wù)現(xiàn)狀與目標(biāo)需求進(jìn)行分析模擬： 問卷及客戶需求輸入 理財相關(guān)統(tǒng)計資料輸入 依據(jù)財務(wù)現(xiàn)狀及風(fēng)險承受度檢驗(yàn)各項(xiàng)目標(biāo)達(dá)成的可能性 以客戶的理財價值觀排定各理財目標(biāo)間的優(yōu)先順序
2008-09-10
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